Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có | Nttworks.vn

Kiến Thức Việc Làm 0 lượt xem

.Nhiều người luôn nghĩ rằng chỉ những công ty, doanh nghiệp lớn mới cần cố vấn tài chính. Tuy nhiên, trên thực tế, mọi người rất cần lời khuyên của họ. Cố vấn tài chính cá nhân là người giúp các khách hàng cá nhân về các vấn đề đầu tư và tiết kiệm tiền.

Cố vấn tài chính cá nhân là gì?  Kỹ năng cần thiết

1. Cố vấn tài chính cá nhân là gì?

Cố vấn tài chính cá nhân là người lập kế hoạch tài chính, người cung cấp kế hoạch và hỗ trợ tài chính cho những người có nhu cầu. Các chuyên gia này cung cấp lời khuyên hoặc kế hoạch dựa trên nhu cầu và thông tin của một người. Các cố vấn tài chính cá nhân thường làm việc:

  • pank
  • Công ty tài chính
  • Người làm nghề tự do

Các cố vấn tài chính nhận thức được:

  • Các thành phần kinh tế
  • Thuế, bảo hiểm
  • Các vấn đề đầu tư như bất động sản, chứng khoán
  • Các chương trình tiết kiệm và ngân hàng

Công việc này khác với cố vấn tài chính nội bộ của công ty ở chỗ:

  • Các cố vấn tài chính cá nhân làm việc trong nhiều lĩnh vực và có nhiều kiến ​​thức hơn
  • Các chiến dịch thường ngắn hạn và với số tiền nhỏ hơn
READ  Pros and Cons là gì? Cách dùng Pros and Cons trong tiếng Anh | Nttworks.vn

Thu nhập của một cố vấn tài chính cá nhân có kinh nghiệm là khoảng 80.000 USD / năm. Doanh thu này được tính như sau:

  • Phần trăm hoa hồng cho mỗi dự án
  • Hoặc lương cộng với hoa hồng

Nếu chuyên viên làm việc trong các ngân hàng, công ty tài chính thì lương cứng thêm trong khoảng 7 – 30 triệu / tháng. Nó phụ thuộc vào cấp bậc và quy mô của công ty. Để tìm hiểu thêm về thị trường tuyển dụng cho công việc này, bạn có thể xem quảng cáo tuyển dụng tại Ứng dụng tìm kiếm việc làm JobsGO.

>> Thuê cố vấn tài chính cá nhân

2. Cố vấn tài chính cá nhân làm gì?

Chuyên gia tài chính cá nhân chịu trách nhiệm giao tiếp với khách hàng để lập kế hoạch cho mục tiêu mong muốn. Các trách nhiệm chính của cố vấn tài chính cá nhân là:

  • Tiếp nhận và xác minh thông tin tài chính của khách hàng:
    Thông tin về tài sản, nợ phải trả, bảo hiểm, thuế, dòng tiền, v.v.
  • Nắm bắt các mục tiêu tài chính mà khách hàng của bạn đang hướng tới
  • Lập kế hoạch chương trình tài chính cho khách hàng của bạn
  • Thảo luận kế hoạch đã định với khách hàng; Tùy chỉnh kế hoạch theo nhu cầu của bạn
  • Hỗ trợ khách hàng trong việc thực hiện kế hoạch tài chính

Khi tìm kiếm nhân viên tài chính, khách hàng cá nhân thường có hai nhu cầu chính là đầu tư hoặc gửi tiết kiệm. Có một loại kế hoạch khác nhau cho mỗi nhu cầu. Ngoài các vấn đề kinh tế, cố vấn tài chính cá nhân nói chung cần có kiến ​​thức về luật pháp, chính trị, v.v. Vì đây là những chủ đề được đông đảo khách hàng quan tâm.

READ  [BÍ QUYẾT] Tạo mẫu CV xin thực tập ấn tượng dành cho sinh viên | Nttworks.vn

Cố vấn tài chính cá nhân là gì?  Kỹ năng cần thiết

3. Trình độ và kỹ năng của một cố vấn tài chính cá nhân

Công việc nào cũng đòi hỏi cả kỹ năng cứng và kỹ năng mềm cần thiết. Một số yêu cầu cơ bản đối với cố vấn tài chính cá nhân bao gồm các trình độ và kỹ năng sau:

  • Tốt nghiệp cử nhân trở lên các chuyên ngành quản trị kinh doanh, kinh tế, tài chính, ngân hàng, …
  • Chứng chỉ tài chính CFP, ChFC, CFA,…
  • Kiến thức cơ bản về luật

Các kỹ năng cần thiết để trở thành cố vấn tài chính cá nhân

Kỹ năng giao tiếp tốt

Các cố vấn tài chính cá nhân thường phải gặp gỡ và trao đổi thông tin với khách hàng. Khả năng giao tiếp của họ được phản ánh trong:

  • Lắng nghe và thấu hiểu khách hàng
  • Tạo cho khách hàng sự tự tin khi tìm hiểu để chia sẻ những thông tin tài chính chi tiết nhất.

Khả năng tổng hợp và phân tích thông tin tốt

Thân chủ cung cấp nhiều thông tin cho nhà tư vấn. Và việc của bạn là tổng hợp và phân tích các logic cơ bản một cách logic nhất. Thông tin tổng hợp và logic là cơ sở cho việc lập kế hoạch tài chính của khách hàng

Quyết định thị trường kinh tế mạnh mẽ

Tư vấn là công việc hoạch định tương lai tài chính của thân chủ. Vì vậy, chuyên viên tài chính phải là người nhạy bén với thị trường. Khách hàng có nhu cầu đầu tư nói riêng cần một chuyên gia có thể cung cấp cho họ những lời khuyên “sinh lời” trong tương lai.

READ  SWOT là gì? Cách phân tích swot bản thân và ý nghĩa của SWOT trong mô hình | Nttworks.vn

Khả năng tranh luận thuyết phục

Đây là một kỹ năng mà một chuyên gia phải sử dụng khi giải thích kế hoạch của mình cho khách hàng. Đối với một chuyên gia làm việc trong công ty tài chính, ngân hàng, công ty bảo hiểm,… thì đây là kỹ năng bạn cần sử dụng để thuyết phục khách hàng sử dụng sản phẩm, dịch vụ của công ty bạn.

Nhiệt tình, cẩn thận và kiên nhẫn

Tư vấn tài chính cũng là một loại hình dịch vụ. Vì vậy, không thể không có sự nhiệt tình phục vụ khách hàng. Nhân viên cũng phải kiên nhẫn và cẩn thận trong giao tiếp và tư vấn cho khách hàng.

Cố vấn tài chính cá nhân là gì?  Kỹ năng cần thiết

4. Cố vấn tài chính cá nhân có nhiều cơ hội việc làm không?

Trong bối cảnh thị trường kinh tế ngày càng mở rộng và thay đổi, nhu cầu tư vấn tài chính cá nhân ngày càng tăng cao. Thậm chí ngày nay, các cá nhân ngày càng quan tâm đến các kế hoạch đầu tư để làm giàu hoặc tiết kiệm đủ tiền. Nhưng họ không có nhiều kiến ​​thức. Đó là lý do tại sao mọi người tìm đến các chuyên gia để được tư vấn.

Ngoài ra, các công ty tài chính, ngân hàng, bảo hiểm,… ngày càng xuất hiện nhiều. Tất cả đều mang lại nhiều sản phẩm và dịch vụ đa dạng cho thị trường. Đây là thị trường tạo ra nhiều cơ hội nghề nghiệp cho một cố vấn tài chính cá nhân. Cạnh tranh giữa các công ty vừa là cơ hội vừa là thách thức đối với các ứng viên trong lĩnh vực này:

  • Nhu cầu về chúng đang tăng lên mỗi ngày
  • Khách hàng ngày càng cẩn thận và khắt khe hơn khi lựa chọn các sản phẩm và dịch vụ tài chính.

Vì vậy, trong quá trình làm việc, chuyên gia cần:

  • Học hỏi và rèn luyện thường xuyên để nâng cao kỹ năng cá nhân
  • Cũng cần nắm bắt thông tin thị trường nhanh hơn

Sau đây là bài viết giới thiệu đến bạn đọc những thông tin cơ bản của một cố vấn tài chính cá nhân. JobsGO hy vọng những thông tin trên sẽ giúp ích cho các bạn trẻ muốn làm công việc:

  • Tìm hiểu tổng quan về công việc
  • Lập kế hoạch cho công việc trong tương lai

JobsGO

Bài viết liên quan

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

Protected with IP Blacklist CloudIP Blacklist Cloud